رقابة استثنائية على حركة الأموال لمنع تبييضها وتمويل الإرهاب

أشرف أمس محافظ بنك الجزائر محمد لكصاسي على تنصيب الأعضاء الجدد للجنة البنكية، وهي سلطة لمراقبة النظام المصرفي وحركة رؤوس الأموال، وذلك في خطوة لقطع الطريق أمام أي محاولات لتبييض الأموال أو تدعيم الإرهاب.

وبهذه المناسبة، ذكر لكصاسي الذي يشغل كذلك منصب رئيس اللجنة البنكية، بأهمية دور هذه السلطة الذي يرتكز على تطوير أدوات جديدة للإشراف البنكي وتوجيه الأخطار، وذلك عقب تعزيز الإطار الشرعي سنة 2010. 

وأكد محافظ بنك الجزائر، أنه “تم تحديد هدف الاستقرار المالي في سياق تحسين مؤشرات المتانة المالية للبنوك نسبة مطابقة الأموال الخاصة والمردودية والسيولة وغيرها، وترد مراقبة احترام البنوك والمؤسسات المالية للترتيبات التشريعية والتنظيمية المطبقة عليهم ودراسة  شروط استغلال هذه البنوك والمؤسسات المالية من بين المهام الرئيسية للجنة البنكية. 

وحسب بيان البنك الذي تلقت الشروق نسخة منه، فيتمثل دور هذه اللجنة في مراقبة نوعية ومتانة هيئة البنوك  وضعيتها المالية واحترام قواعد حسن السلوك من قبل أصحاب المهنة وحماية المدخرين ومراقبة عمليات التصفية والوقاية في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. 

ويمكن أن تصدر اللجنة البنكية عقوبات تتراوح بين الإنذار وسحب الاعتماد دون التعرض لمتابعات جنائية  حسب بنك الجزائر.